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                                                                持牌私募中金國瑞「猝死」調查:500多名投資者踩雷-新闻纪实

                                                                2019年06月23日 8:39 来源:新闻纪实 编辑:1分11选5平台

                                                                1分11选5平台

                                                                【韩庚卢靖姗结婚】

                                                                記者獲得的一份投委會會議紀要中顯示:關於資金去向△⊙♀,相關工作人員通過在會議上和秦鵬對話時得知以下信息:2.5億元發放利息;1.5億元發放員工提成;2億元為公司前期虧損;0.9億元為公司日常運作;0.3億元用於軟件研發資金;餘下資金用於投資:參股投資雲南現代礦業勘察有限公司┊﹡,其註冊資金為4715.4609萬元;全資投資蛟河市正益石材有限公司∵⌒▽,註冊資金3000萬元⊿△,實繳資金未提及;全資投資華世醫藥公司∵,註冊資金為10200萬元∵,實繳資金未提及;全資投資香港富盈基金等┊。此外還有其他一些小的投資項目↑。

                                                                證券時報記者向中國建設銀行深圳市分行函證蓋章情況⌒,該行回復表示∴∴,經福田支行核查□⊙﹡,未發現有「中金匯富量化基金每日凈值」的福田支行公章用印記錄⊿π。

                                                                從投資者提供的中金國瑞路演文檔來看□⌒⊿,中金國瑞旗下包括黃金投資、金融投資、產業投資三大主業⊙?⊙,擁有雲南現代礦業、華世集團、中金國富等多家公司⌒┊。天眼查顯示⊙∟∴,與秦鵬相關的公司有27家∴⊿♂,他是華世智能、華世葯業等8家公司的法人代表◇↑〇。

                                                                證券時報記者拿到的一份《投委會與秦鵬見面會議紀要》顯示π♂?,牽涉其中的投資人總共有503個∵⊙,總投資金額達到9.4億元⊿﹡。投資1000萬元以上的有18人♀,50萬元以下的有204人◇π,占投資人總數的40.6%△□,大部分投資人的出資金額介於50萬元至1000萬元之間⊙。

                                                                直到2019年5月22日⌒◇,她收到中金國瑞的清算告知書♀↑。在鄭小姐收到清算告知書前一周左右◇,中金國瑞業務部的李思已經意識到情況不妙π⊙□。2019年5月14日♂,秦鵬在內部會議上宣布產品清盤♀,不再募集資金以及正常兌付本金和收益☆△。這在公司內部掀起軒然大波∟♀↑,因為有90%左右的員工都投資了自家公司的產品□﹡。

                                                                有員工及投資人表示∴∵△,秦鵬此前曾多次在公司內部培訓和有投資者參加的講課中〇♀□,宣傳他們運作的產品有相當一部分從事外匯交易∴,是通過內保外貸的方式將資金轉移到香港☆△♂,通過叫做AMA的證券公司進行外匯交易∵﹡⊿。記者在中金國瑞官網看到♀,該網站在5月10日發佈了一篇中金國瑞的考察團結束6天迪拜考察的文章◇?,主要參觀了AMA金融控股集團和迪拜黃金交易所(DGCX)﹡。

                                                                據他介紹▽,中金國瑞有30多個業務員⊿┊♂。因為公司兌付一直很及時?⊿,規章制度也很規範∟,自己又在這上班⊙◇,業績不達標的時候業務員都會把自己的錢投進去↑△,有時還帶着家人朋友跟投〇☆⌒。「我家親戚平時有一些閑散的錢也會通過我投資進來⌒□〇,就當是支持我的工作∵∴,我拿提成∵↑,他們拿收益∵。親朋好友的錢加起來投了1000多萬〇。」

                                                                投資者提供的系列材料表明∵⌒◇,自2013年起◇∵∵,中金國瑞開始募集基金♂,類型是量化對沖基金┊⌒∟,投資標的為商品期貨、黃金和外匯等π♀△。中金國瑞宣稱出資20%作為劣后資金〇☆∵,保護投資人的本金安全∵,每年給予投資者10%~14%不等的固定收益▽,超額部分歸基金公司所有⌒﹡。「我當時就是衝著合同中約定有20%劣后資金才投資的∴,還有就是約定的投資標的基本上是有價證券∟┊,流動性高⌒,再怎麼樣不至於虧得渣都不剩吧〇?」有投資人表示費解◇。

                                                                據中金國瑞員工透露﹡,周彩虹以家人生病為由向公司請假〇∟∟,之後就再沒回來上班⊿。「公司的財務狀況只有老闆和她知道∴↑?,可她走得很蹊蹺∟∴∵。」 過了幾天△,有回收二手辦公用品的人員進入公司∵﹡?,搬走了全部的辦公設備?♂◇,辦公室也因租期到點而被收回♀。

                                                                在員工及客戶看來⌒,中金國瑞的關門十分突然⊙。官網資訊顯示?,中金國瑞4月底還組織人員赴迪拜進行了6天訪問↑▽,流露出開發國際市場的傾向;5月7日〇∵,秦鵬作為香港科技大學優秀校友代表♀,出席見證福田區政府與香港科技大學舉行的創新創業項目簽約儀式⌒。

                                                                證券時報記者來到位於深圳市福田區的招商銀行大廈⌒┊∟,前台告知36樓整層都已經搬空☆,大門貼着封條♀□。近段時間有很多投資人來找中金國瑞□〇,物業取消了該層的訪客權限△☆,已經不讓來訪者上樓了◇□⊙。有投資人告訴記者□,中金國瑞已在5月31日搬空⌒,現在沒有辦公地點┊?。

                                                                中金國瑞的業務員在推廣中∟♂,反覆提供以上資料以獲取投資者的信任☆?⊿。這些資料形成的時間集中在2016年~2017年間△,有投資者猜測?⊙,在2017年之前中金國瑞可能是一家比較正規的私募機構π♀,卻不知道2017年之後究竟發生了什麼事情┊。

                                                                「萬沒想到的是┊△,公司現在可以說是一貧如洗∵♀┊,賬上一點錢也沒有┊⊙。」投資者李先生感嘆道┊。記者獲得的一份《投委會與秦鵬見面會議紀要》顯示△┊,中金國瑞累計管理資產超9億元⌒∵♂。此前客戶經理每周會定期通過微信發送中金匯富量化基金凈值♂,最新一期為5月13日發佈:截至5月10日♀⊙,基金凈值為1.61∟☆,累計收益61.38%♂⊙。

                                                                記者從投資者處獲得多個版本的兌付方案♀□,包括多地的房產、黃金、股權等┊⊙﹡,價值高達28.78億元⊙⊿┊,兌付方案則包括展期、股權重組、資產重組、以物抵物等〇↑。

                                                                從公開報道中可查知﹡?,AMA首席執行官叫于吉光□⌒☆。秦鵬與于吉光同為香港富銀集團股東♀∴,秦鵬持有60%股份△□☆,于吉光佔20%股份♂。但有投資者透露∵,于吉光已於2018年12月份因涉嫌外匯詐騙被上海警方羈押⌒♂⊙。

                                                                據投資人介紹△,秦鵬拿出一些公司的股權⌒□♀,稱歡迎大家成為股東⌒,「然而這些公司沒有實際運營▽,也沒有盈利◇┊?,連財務報表都沒有提供給我們⊿♂。」 秦鵬又提出將原本的產品清算變成企業重組┊◇♂,提議全體投資者共同持有中金國瑞的企業股權┊⌒∴,他變成職業經理人♂,繼續進行證券交易∵⊿,用5~6年的時間陸續完成對投資者的本金兌付⊿♂。比如由中金國瑞方再找一些資金〇♂,秦鵬操盤□∴,產生的收益三七分成∴π,資金方得三成π?∵,秦鵬七成∵⊙,秦鵬的七成用於兌付⊿。「這有一個前提就是我必須還能在外面工作◇,用這些資金產生正收益⊿⊙┊。」秦鵬在與投資者代表協商時表示⊙。

                                                                但自此以後♀⌒,再也沒有投資者聯繫到秦鵬┊?,電話、微信也均無回應□∵。目前↑▽,500多名投資人輾轉于報案和索賠的路上?↑。「我現在每個月月供8萬◇↑,每一天都過得無比艱難△。業務員有意誘導我抵押房子進行投資⌒∴,因為貸款的錢不能進行私募投資♂,業務員還幫助我從貸款賬戶將錢提到其他賬戶⌒◇◇,再迴流到個人賬戶進行投資┊∟。現在銀行要收回我唯一的房子△,我將無家可歸〇。」黃女士表示﹡﹡,她在中金匯富投資了600萬∵π◇。但她說⊙〇,至少她還沒有欠下高利貸♂,沒有周圍親戚朋友捲入其中:「在500多個投資人中☆▽♂,比我慘的比比皆是﹡。」

                                                                鄭小姐從事金融業多年┊∟,有一定的財經功底⊿⊙。她大學好友的妹妹當時在中金國瑞工作♂△∴,從閑聊中獲知這家公司「量化對沖產品做得還不錯?▽,年化收益率10%左右∵,雖不是特別高但兌付很及時」⊿。在實地了解、查看公司相關資質后♀π,鄭小姐決定拿幾十萬元試水☆┊⊙。在她的印象中◇♀♂,秦鵬為人比較務實π♂〇,不夸夸其談△⌒,「是個干實事的人□。」

                                                                針對投資人描述的情況☆,證券時報記者反覆向秦鵬電話、短訊核實┊∴,均未獲任何回應☆△。獲知中金國瑞出現兌付危機后⊿,部分投資人迅速組織了投資人代表委員會與秦鵬進行溝通?♂,「秦鵬表示公司開始清算⌒,自己會拿出所有的資產來償債┊∴♀。」一位投資人說↑。

                                                                一是招商銀行曾委託中金國瑞理財◇?。投資者認為△,能接到招行委外資金的單♂∵♀,肯定通過了銀行方面嚴苛的盡調♂☆,而這也是業務員反覆向投資者強調其安全性的最大賣點↑﹡☆。此外♀∵⊙,業務員也會反覆強調┊?♀,秦鵬曾在招行工作過﹡□┊,公司開業時招行時任行長出席儀式等等┊。

                                                                5月22日清算告知書出來之後∴◇☆,大批投資者趕往位於招商銀行大廈36樓的中金國瑞辦公所在地了解情況∟?,獲知公司財務負責人周彩虹和風控部負責人項傑明已於4月先後離開♀,公司處於停業狀態△⊙△。

                                                                以上這些公司目前均未產生利潤▽⌒△。對於這段談話內容的真實性⊙⌒,投委會表示△▽,在未獲得相應的銀行流水數據前π∵,無法證實∟。「我們問他要交易記錄┊□,詢問募集的資金轉去了哪些地方π,能不能配合查賬∟∴⊙,給投資者一個交代∵?他不願意配合查基金的賬目⊙,也不願意查財務的賬〇﹡,聲稱『如果要是這樣的話∟,你們就走司法程序吧◇☆!"一投委會成員說▽﹡。

                                                                投資人不認可這一方案∵。「這些都不靠譜∴。秦鵬每天的借口都不一樣♀,只是為了拖延時間▽♂♂。唯一一套可用於變現的房產也已經被一位投資800萬的客戶申請了訴訟保全▽。」有投資者氣憤地表示??,秦鵬已於今年5月辦理離婚⊙,並正在辦理香港的移民手續∟。

                                                                「我從來沒懷疑過公司♀♂〇。老闆看起來是個工作狂⊙,平時放假或者晚下班都會看到老闆還在辦公室〇。公司開發客戶這一塊也很正規∴▽,會提示風險⊙♀。我們通過了招行的盡調〇◇▽,接到了招行委外理財的單子⊿∵,怎麼會有問題∵⊙??不只是我□,我認識的同事都投了公司的產品∟♂﹡。」李思說∟♀♀。

                                                                李思2015年入職中金國瑞∴∵﹡。「我之前在證券公司上班⊙⊿⊙,後來有親戚通過關係介紹我進入中金國瑞業務部?,業績最低要求是拉資金600萬元~800萬元〇△♀。每年自己寫目標責任書﹡⊿,目標越大提成越高▽∟∵,當然完不成業績收入會有影響∟。」

                                                                一夜之間⌒?,工作沒了♀π,多年積蓄也沒有了▽﹡,這樣的事情♀□⊙,發生在中金國瑞員工的身上〇△。與之同病相憐的♂,還有500多名投資者♂。

                                                                一位投資人向記者表示⌒┊,在秦鵬和投資人代表第一次見面談及可清算的資產時〇,秦鵬表示有1000多萬美元被他轉移到香港進行黃金和外匯交易↑♂,但不願意透露香港交易賬戶的資金餘額⌒∵。根據秦鵬5月初在公司內部講課時一名員工所拍攝的照片顯示?◇♂,外匯交易賬戶共有8個子賬戶♀,其中一個子賬戶的交易資金為8000萬美元?。

                                                                6月10日?∟,在投委會的多方努力下☆,秦鵬終於露面與投資者代表協商清算事宜〇⌒。在這次會議上⊙,秦鵬簽下一份還款保證書?,保證書顯示「本人秦鵬承諾以個人名下及關聯人代持的所有資產♂﹡,以及未來可能的所有收入◇,作為償還中金國瑞、中金國瑞控股及中金萬能投資有關的匯富基金、黃金合同、債券轉讓合同、中金萬能投資合同的投資者的未清償投資本金和利息的還款來源♂△。」

                                                                此外∵♂┊,中金國瑞在銷售過程中宣稱基金的託管銀行是中國建設銀行〇♀,但事發后多名投資者比對當初打款時的賬戶發現∴?,實際打款賬戶與託管賬戶最後四位數不一致♂∟▽。

                                                                推荐阅读:华为麒麟810芯片